Верховна Рада прийняла законопроєкт № 16013, який вводить кримінальну відповідальність за незаконний продаж та передачу банківських карток, рахунків і електронних гаманців. За це рішення проголосували 270 депутатів.
Закон має на меті подолати тіньовий ринок банківських рахунків, що використовуються для фішингу, шахрайства та інших злочинів. За даними Національного банку України, щорічно через такі картки проходить близько 200 млрд грн. У 2024 році банки розірвали відносини з понад 80 000 клієнтів через їхню участь у подібних схемах.
Основні положення закону
Головна новація — стаття 200-1 Кримінального кодексу, яка спростить доведення провини. Тепер сам факт передачі чи продажу засобів доступу до рахунку з метою злочину є кримінальним правопорушенням.
- За передачу доступу до рахунку — штраф від 5 100 до 17 000 грн.
- За купівлю, продаж чи зберігання платіжних інструментів — штраф від 51 000 до 85 000 грн, обмеження волі до 3 років або ув’язнення на 2-4 роки.
- За повторні дії або злочини групою — штраф від 85 000 до 170 000 грн або позбавлення волі на 4-6 років.
Також посилено статтю 200 КК України: за підробку платіжних інструкцій загрожує штраф від 51 000 до 119 000 грн або ув’язнення до 4 років. За незаконне заволодіння картками — штраф від 68 000 до 136 000 грн або позбавлення волі на 3-5 років.
Закон передбачає захист для тих, хто випадково потрапив у схеми. Особа, яка вперше вчинила правопорушення, може уникнути відповідальності, якщо добровільно звернеться до правоохоронців.
Зміни розроблялися з 2 вересня 2026 року для гармонізації з Директивою ЄС 2019/713 щодо боротьби з шахрайством. До другого читання було подано 1 703 поправки, з яких враховано 21.
Джерело: dev.ua (https://dev.ua/news/kryminalizatsiia-dropiv-1793196678)